湖南工商大學(xué)

2023年碩士研究生入學(xué)考試自命題考試大綱

考試科目代碼：[ ] 考試科目名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)

一、試卷結(jié)構(gòu)

1、試卷成績及考試時間

本試卷滿分為150分，考試時間為120分鐘。

2、答題方式：閉卷、筆試

3、試卷內(nèi)容結(jié)構(gòu)

商業(yè)銀行導(dǎo)論(15分)，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)(75分)，商業(yè)銀行管理(60分)

4、題型結(jié)構(gòu)

名詞解釋題：8小題，每小題5分，共40分

簡 答 題：7小題，每小題10分，共70分

論 述 題：2小題，每小題 20分，共40分

二、考試內(nèi)容與考試要求

●考試目標(biāo)

1、認(rèn)識課程的性質(zhì)、研究對象及任務(wù)，掌握課程的基本內(nèi)容、體系和結(jié)構(gòu)。

2、掌握商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的基本理論、基本知識、和基本方法，對商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能、經(jīng)營特點、管理目標(biāo)等基本范疇，商業(yè)銀行資本金、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)內(nèi)容及其管理，以及商業(yè)銀行的流動性管理、資產(chǎn)負(fù)債管理、經(jīng)濟資本管理、商業(yè)銀行財務(wù)報表與績效評估、商業(yè)銀行營銷管理、商業(yè)銀行人力資源管理、商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理、商業(yè)銀行兼并與收購有較系統(tǒng)的掌握。

3、了解商業(yè)銀行經(jīng)營管理的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢，掌握商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原理和方法。

4、具有運用商業(yè)銀行管理理論解決商業(yè)銀行經(jīng)營管理實際問題的能力。

●考試內(nèi)容

(一)商業(yè)銀行管理導(dǎo)論

1、商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能

2、商業(yè)銀行管理的目標(biāo)

3、現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營的特點

4、我國商業(yè)銀行的歷史與現(xiàn)狀

5、商業(yè)銀行管理學(xué)研究的對象與內(nèi)容

(二)商業(yè)銀行資本金的管理

1、商業(yè)銀行資本金的功能與構(gòu)成

2、《巴塞爾資本協(xié)議》與資本充足率的測定

3、《巴塞爾新資本協(xié)議》與資本充足率的測定

4、商業(yè)銀行資本金管理策略

(三)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理

1、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的性質(zhì)與構(gòu)成

2、商業(yè)銀行存款管理

3、商業(yè)銀行借入資金的管理

(四)商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理(一)

1、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述

2、商業(yè)銀行貸款定價

3、商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險管理

4、商業(yè)銀行公司貸款業(yè)務(wù)管理

(五)商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理(二)

1、個人消費貸款種類及特點

2、個人消費貸款信用評估

3、個人住房抵押貸款管理

4、汽車消費貸款管理

5、其他消費貸款管理

(六)商業(yè)銀行證券投資管理

1、商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營趨勢

2、商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)與工具

3、商業(yè)銀行證券投資方法與策略

(七)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理

1、中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與種類

2、中間業(yè)務(wù)的管理

3、中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新

(八)商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)管理

1、國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理

2、外匯買賣業(yè)務(wù)管理

3、國際信貸業(yè)務(wù)管理

(九)商業(yè)銀行流動性管理

1、商業(yè)銀行流動性管理的含義與必要性

2、商業(yè)銀行流動性的衡量

3、商業(yè)銀行流動性需求與供給

4、現(xiàn)金資產(chǎn)與頭寸管理

(十)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理(一)

1、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段

2、商業(yè)銀行負(fù)債管理階段

3、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理階段

(十一)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理(二)

1、金融期貨

2、利率期權(quán)

3、利率掉期

(十二)商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理(一)

1、經(jīng)濟資本管理概述

2、RAROC方法與經(jīng)濟資本配置

3、基于RAROC的商業(yè)銀行貸款定價

(十三)商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理(二)

1、經(jīng)濟資本計量的基本原理

2、計量非預(yù)期損失所需參數(shù)的測算

3、計量貸款組合非預(yù)期損失的模型

(十四)商業(yè)銀行財務(wù)報表與績效評估

1、商業(yè)銀行財務(wù)報表

2、商業(yè)銀行績效評估指標(biāo)與評估方法

(十五)商業(yè)銀行營銷管理

1、商業(yè)銀行與市場營銷

2、商業(yè)銀行市場細(xì)分

3、商業(yè)銀行市場競爭戰(zhàn)略與策略

4、商業(yè)銀行營銷組合

(十六)商業(yè)銀行人力資源管理

1、商業(yè)銀行人力資源需求

2、商業(yè)銀行人力資源結(jié)構(gòu)與素質(zhì)要求

3、商業(yè)銀行的人力資源開發(fā)

4、商業(yè)銀行人力資源成本管理

5、商業(yè)銀行團隊建設(shè)與管理

(十七)商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營責(zé)任制與全面質(zhì)量管理

2、商業(yè)銀行全面質(zhì)量管理的基本方法

3、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的全面質(zhì)量管理

4、ISO9000與商業(yè)銀行管理

(十八)商業(yè)銀行兼并與收購

1、商業(yè)銀行兼并與收購的動機

2、商業(yè)銀行并購的方式

3、商業(yè)銀行并購管理